SWZTotal Return Securities Fund—— 每月定投 500 美元
一个定投(DCA)回测:按固定周期向该股票投入固定金额(默认每月 500 美元),基于真实的拆股与分红调整(总回报)价格、分红再投资、不计费用与税收,并与同一计划投入标普 500(SPY)以及第一天一次性投入对比。累计投入、期末价值与年化收益率(XIRR)均由引擎从历史行情计算,无 LLM。「推演」标签页则完全在你的浏览器里,用你自己的收益率假设做算术。回测是历史统计,不是预测:过往表现不预示未来结果。
累计投入
$60,500
期末价值
$82,844
收益
+$22,344 (+36.9%)
年化收益率(XIRR)
+6.2%
组合价值投入本金SPY(同一计划)
| 代码 | 期末价值 | 收益 % | 年化收益率(XIRR) |
|---|---|---|---|
| 你的组合 (SWZ) | $82,844 | +36.9% | +6.2% |
| 同一计划投入 SPY | $138,882 | +129.6% | +16.0% |
| 第一天一次性投入(同额同组合) | $122,658 | — | — |
回测区间 2016-08-03 → 2026-08-03 · 计划买入 121 次,执行 121 次
基于真实拆股与分红调整(总回报)价格的定投回测:按固定周期投入固定金额、分红再投资、不计费用、税收与碎股限制的历史结果,并与同一计划投入 SPY 对比。这是一项公开披露的历史统计 —— 不是预测、保证或投资建议。过往表现不预示未来结果。
%
标普 500 长期平均 —— 中性起点,并非对 SWZ 的预测。
累计投入
$120,000
推演期末价值
$361,993
假设收益
+$241,993
推演价值投入本金
重要提示:本计算器生成的推演结果完全由你输入的收益率假设算出,属于假设性质,不反映任何真实投资结果,也不构成对未来结果的保证;未计入税费与通胀。这只是对你输入数字的算术推演 —— 不是 Tickwind 的预测,也不是投资建议。
计算方法
- 每月月初投入你设定的金额(第 0 个月另加可选的初始一次性投入)。
- 余额按月复利,月利率 = (1+r)^(1/12) − 1,其中 r 为你设定的年化收益率。
- 波动区间开启时,只是以 r ± 设定宽度重复同一算术 —— 并非统计意义上的置信区间。
回测方法
- 固定周期、固定金额。每期(每月或每周)投入按固定权重拆分到组合内各标的,并以当日调整后收盘价买入(允许碎股,不计费用与税收)。组合不做再平衡:仓位随表现漂移,与真实的固定比例自动定投一致。
- 总回报,而非仅价格。价格已做拆股与分红双重调整,曲线天然包含分红再投资。
- 每期在「计划日或其后的第一个共同交易日」买入(需组合内所有标的与 SPY 当日均有行情);该期内没有交易日则跳过并披露 —— 资金绝不会被悄悄翻倍投入。
- 年化收益率(XIRR)是使各期投入按其实际日期增长到期末价值的资金加权年化收益 —— 对一连串投入而言这才是诚实的口径(简单 CAGR 在此并不成立)。窗口不足一年时不做年化,显示「—」。
- SPY 行是把同一投入计划应用于标普 500 ETF;一次性投入行是同样总额在第一天全部买入同一组合 —— 经典的「定投 vs 一次性」对比,明示而非暗示。
- 这是历史回测,不是预测。无法诚实计算的指标显示「—」,绝不编造 0。过往表现不预示未来结果。
本页的回测基于真实历史行情,是公开披露的历史统计;推演由你的输入算出,属于假设性质。两者都不是预测、目标价或投资建议。过往表现不预示未来结果。